海外FXのスワップポイント比較一覧｜計算方法や稼ぐコツも解説

FXのスワップポイントとは通貨ペアの金利差によって得られる収益を指し、ポジションを保有しているだけで利益になるため、スワップ目的で運用しているトレーダーも存在します。

難しい相場分析は必要ないので「トレードの知識はないのでスワップポイント狙いでFXを始めたい」「スワップポイントの利益で生活している人がいるらしいから真似したい」という方も始めやすい取引方法です。

この記事ではスワップポイント運用前に知っておきたい知識やコツ、無駄な損失を出さないための注意点、おすすめFX業者を解説します。本当にスワップポイントで生活できるのかも検証しているのでぜひ最後までお読みください。

海外FX業者のスワップポイント比較表

海外FXのスワップポイントは、同じ通貨ペアでも業者によって値が大きく異なります。海外FX業者11社の主要通貨、1ロット（10万通貨）の1日分のスワップを一覧にまとめました。

海外FXでスワップポイント運用におすすめな業者

スワップポイント運用におすすめの海外FX業者を4社厳選しました。各業者の手数料やボーナス、安全性なども考慮しています。

XMTrading

AXIORY

TitanFX

iFOREX

スワップポイントで稼ぐなら国内FXと海外FXどっちがおすすめ？

スワップポイントの高さだけで比較するなら国内FXですが、取引全体のコストも考慮すると海外FXの方がおすすめです。海外FXの方が取扱い通貨が多く、国内FXでは取扱いのない高スワップの通貨ペアを選択できます。

また、ハイレバレッジをかけられるのも海外FXの大きな特徴です。取引量が多い方が得られるスワップポイントは増えるため、ハイレバレッジを利用すると効率的に利益をあげられます。

海外FXと国内FXのスワップポイントの違いは？

国内FXの方がスワップポイントが高い傾向がありますが、国内FXはDD方式の取引スタイルの業者が多く、トレーダーの損失がそのまま会社の利益になります。

取引自体で利益を多く取れるため、スワップポイントに含まれる手数料を安く提供（＝スワップポイントが高くなる）できます。

一方、海外FXはNDD方式の取引スタイルの業者が多く、取引手数料やスプレッドが業者の利益になります。スワップポイントからも一定の手数料を差し引いているため、国内FXの方に比べスワップポイントが低いです。

海外FXと国内FXの税金の違い

スワップポイントも課税対象です。海外FXと国内FXでは税率が違います。

国内FXの税率は一律

国内FXは得た利益がいくらであろうと「先物取引に係る雑所得等」に区分され、税率は一律20.315％です。

海外FXは累進課税

海外FXの利益は「その他の雑所得」と区分され、累進課税のため最大45％まで税率が変動します。

海外FXは税金が高いと言われがちですが、利益が900万円を超えるまでは国内FXとほぼ同じ税率。695万円までは海外FXの方が税率が低いので、スワップポイントだけであれば海外FXの方が税金が安くなる可能性が高いです。

所得額	所得税率
195万円以下	5％
195万超え～330万円以下	10％
330万円超え～695万円以下	20％
695万円超え～900万円以下	23％
900万円超え～1800万円以下	33％
1800万円超え～4000万円以下	40％
4000万円超え	45％

＞海外FXと国内FXの税金の違いについて確認する

海外FXのスワップポイントで稼ぐ4つのコツ

4つのコツを覚えておくと、スワップポイントで稼ぎやすくなります。

金利差の大きい通貨ペアで運用する

スワップポイントは2ヶ国間の金利差で数値が決まるので、金利差の大きい通貨ペアで運用できれば効率よく利益を獲得できます。一般的にはトルコリラやメキシコペソがスワップポイント運用向きだと言われることが多いです。

トルコリラでスワップポイントを狙う方は海外FXのトルコリラのスワップポイントが高い業者は？スワップ生活はできる？をご覧ください。

売買差益も考慮して運用する

価格の下落には注意が必要ですが、うまく利用できればスワップポイントだけでなく売買差益も得られます。

保有ポジションが下落した場合は、スワップポイントがマイナスになる可能性があるため、下落が確実になったと判断したら早めに決済して撤退しましょう。

価格が大きく下落した時に買いポジションを保有し、スワップポイントを受け取りつつ、価格があがったところで売れば売買差益でも利益を伸ばせます。

サヤ取り（アービトラージ）で価格変動のリスクを相殺する

スワップポイントにおけるサヤ取りとは、同じ通貨ペアで「プラススワップが大きい業者」と「マイナススワップが小さい業者」を利用して価格変動の影響を抑える取引方法です。

サヤ取りは急な価格変動によるロスカットがリスクですが、ロスカットされない水準で確実に資金管理できれば大きな問題ではありません。また、毎日変わるスワップポイントの確認も必要です。

FX業者によってはサヤ取りを禁止している場合があるので、利用規約をしっかり確認しましょう。

スワップポイントの高いFX業者で運用する

スワップポイントは、各FX業者が独自に数値を設定しているので業者によって違います。同じ通貨ペアでも業者Aではスワップが高いのに、業者Bではマイナススワップになっていることも。

取引したい通貨ペアのスワップポイントを各FX業者で比較して、条件の良い業者を選びましょう。

海外FXでスワップポイント運用の注意点

7つの注意点を把握しておくと、スワップポイント運用での無駄な損失を避けられます。

翌日に持ち越さないとスワップは発生しない

スワップポイントは、FX業者の営業日をまたいでポジションを保有していないと発生しません。発生前にポジションを解消してしまうとスワップ獲得できないので気をつけましょう。

海外FXのスワップは土日は発生しない

海外FXのスワップポイントは土日は発生せず、水曜日のスワップポイントは3倍になります。年末年始などの長期休暇は例外となる場合がありますが、ポジションの解消時はタイミングを考えて行いましょう。

スワップの変動を確認する

スワップポイントは固定ではなく変動します。政策金利が大きく変われば金利差が逆転し、プラススワップだったものがマイナススワップになる場合もあるので要注意です。

また、FX業者がスワップポイントを改定すれば、金利は変わらなくてもスワップポイントは変動します。今までは業者Aのスワップポイントが最高値だったのに、改定によって業者Bの方が高くなる可能性もあるので、気付かない間に損しないよう定期的に確認しましょう。

ファンダメンタルズ分析を行う

スワップポイント目的の運用なら放置しておけば良いと考える方もいますが、ポジションを保有しているため売買差益が発生し、放置していると損失が出る可能性があります。

チャート分析に力を入れる必要性は高くないですが、通貨の価格に大きな影響を与えるような情報は敏感にキャッチしておきましょう。

経済統計の発表や要人の発言、国際情勢の変化や事故・災害などが含まれ、ファンダメンタルズ分析と呼ばれます。専用のニュースサイトやFX業者が発信する警告などから情報が得られます。

証拠金維持率に余裕をもたせロスカットを避ける

FXでは、証拠金維持率が一定の水準を下回るとロスカットが発生し、強制的にポジション決済されてしまいスワップポイント運用の継続ができなくなります。

ロスカットを避けるにはレバレッジを下げる、口座残高を高めに保つと証拠金維持率を高めに保持できます。また、各業者ごとにロスカット水準が異なるので運用前に確認しておきましょう。

リスク分散のため投資先は分散させる

スワップポイントに限ったことではないですが、投資をする際には複数の方法で運用し、リスク分散させるのが非常に重要です。投資資金すべてをひとつの投資先に投入するのは危険なのでやめましょう。

スワップポイントの場合は、高金利通貨の場合は通貨自体が暴落する危険性が高いため、リスク管理が欠かせません。長期運用が基本のため、急な相場変動に対応しづらい場合が多く、異なる通貨に資金を分散させるのも一つの手です。

ポジション決済しないとスワップの出金はできない

スワップポイントを貯めてもポジションを決済しないとスワップで得た利益は出金できません。長期運用が基本ですが、相場によってはポジションを保有し続けることで損失の方が大きくなるケースもあります。

決済しないと利益確定しないため、確実に利益を得るためにはしっかりと運用計画を立てて堅実な運用をし、退き際には潔くポジションを撤退させる勇気も必要です。

海外FXのスワップポイントだけで生活できる？

計算上は生活できるくらいのスワップポイントを得るのは可能です。ただし、多額の資金が必要であり相場の状況やスワップ値などさまざまな状況が絡むため、必ずしも計算通りにならないことは理解しておきましょう。

例として、利用者の多いXMのドル円で月20万円稼ぐために必要な資金について計算しました。

スワップポイントで月20万円稼ぐために必要な証拠金は？

プラススワップは毎日付与されるため、30日で20万円稼ぐには1日6,667円以上の利益が必要です。XMで10万通貨（1ロット）のロングポジションを保有した場合、1日のスワップポイントは1,115円（2022年11月）でした。

6ロット保有していれば1日6,690円のスワップを得られます。最大レバレッジの1000倍で必要証拠金を計算しました。レートは140円です。

必要証拠金の計算式
レート×通貨数量÷レバレッジ

「140円×10万通貨÷1000倍＝14,000円」なので、1ロットポジションを保有するのに14,000円必要です。6ロット保有するので「14,000円×6＝84,000円」になります。

84,000円で月20万円のスワップポイントが得られるなら安いと思った方もいるかもしれませんが、フルレバレッジでの最低必要証拠金額なので、実際に84,000円だけ入金してポジションを保有したら即ロスカットになる可能性が高いです。次の項目で相場変動時の必要証拠金について解説します。

価格下落時にロスカットされないためにはいくら必要？

XMでは証拠金維持率が20％を下回るとロスカットされてしまいます。ドル円で月20万円のスワップポイントが得られるポジションを保有するには最低84,000円必要ですが、実際にはロスカットされないよう余裕を持った証拠金が必要です。

6ロット保有時に10pips・100pips・1000pips下落した場合、証拠金維持率を100％以上に保つにはいくら必要か計算しました。

下落pips数	必要証拠金	レバレッジ（有効証拠金額により制限あり）
10pips（0.1円）	144,000円	1000倍
100pips（1円）	144万円	1000倍
1000pips（10円）	1億4,400万円	100倍

必要資金の計算方法

スワップポイントを得るためにはポジションを保有している必要があるので、ロスカットは避けないといけません。そのためには多額の資金が必要ですが、含み損が大きい場合は得られるスワップと含み損を天秤にかけ、撤退するかを検討するのも大切です。

両建てしてダブルスワップで効率よく稼ぐ

FX業者によっては、買いと売りでどちらもプラススワップになる通貨ペアがあります。同じレート・同じロット数でエントリーすれば、どれだけ相場変動があってもスプレッド分の手数料しか差し引かれず、長期保有で利益を大きくできます。

ダブルスワップを貰える通貨ペアはスワップポイントが低いことが多いですが、手数料分の損失リスクしかないため、大きくレバレッジがかけられます。フルレバレッジの利用で資金を抑えて運用できます。

両建てについては業者ごとに規約があるため、禁止されていないか事前に確認しましょう。

再確認！海外FXのスワップポイントとは？

スワップポイントとは、保有している通貨ペアの「金利差」によって得られる収益で、金利差調整分とも言います。FXの場合の「金利」は、通貨を管轄している国や地域ごとの「政策金利」のことです。

スワップポイントは通貨ペアの金利差で決まる

FXでは2ヶ国間の通貨をトレードしますが、各通貨ごとに金利は異なり、この金利差を埋めるためにスワップポイントで調整されます。

金利差がプラスになれば収益が得られますが、マイナスになる場合はスワップポイントを支払うことになるので要注意。現在の日本は超低金利なので、円で外貨の買いポジションを保有しているだけでプラスになる場合が多いです。

各国の政策金利一覧表

取扱通貨国	政策金利名	政策金利
日本（円）	日本銀行当座預金のうちの 超過準備預金の金利（短期）	-0.10%
米国（ドル）	フェデラルファンド(FF)金利	3.75%～4.00%
ユーロ	中銀預金金利 リファイナンス金利 限界貸付金利	1.50% 2.00% 2.25%
英国（ポンド）	準備預金金利	3.00%
豪州（豪ドル）	キャッシュレート	2.85%
NZ（NZドル）	オフィシャル・キャッシュレート	3.50%
カナダ（カナダドル）	翌日物金利	3.75%
スイス（スイスフラン）	SNB政策金利	0.50%
南アフリカ（ランド）	レポ金利	6.25%
香港（香港ドル）	ベースレート(基本金利)	4.25%
トルコ（リラ）	1週間物レポレート	10.50%
中国（人民元）	最優遇貸出金利1年物	3.65%
メキシコ（ペソ）	翌日物銀行間レート	10.00%
ブラジル（ブラジルレアル）	Selicターゲットレート	13.75%

スワップポイントはFX業者によって違う

スワップポイントは通貨ペアの金利差を元に各FX業者が独自に数値を設定しています。スワップポイントの条件を良くしてトレーダーを集めている業者もあれば、他のサービスに力を入れている業者もあります。

各FX業者の戦略や思惑が反映されているため、スワップポイント狙いの取引をする場合は、通貨ペアや業者ごとの傾向を確認しておくことが重要です。

スワップポイントは1日ごとに反映される

スワップポイントは毎日見直され、プラスなら口座残高に追加され、マイナスなら残高から引かれます。口座に反映されるのは、原則FX業者の営業日をまたぐタイミングです。

ニューヨーク市場がクローズする時間（日本なら早朝）に合わせて反映されるのが一般的です。その時点で保有しているポジションに合わせてスワップポイントが適用されます。

スキャルピングやデイトレードは営業日をまたがないため、スワップポイントは付与されません。

スワップポイントも課税対象

売買による為替差益だけでなく、スワップポイントもFX取引で発生した利益なので課税対象です。為替差益とスワップポイントの合計額に税金がかかります。

利益を確定した時点で課税対象になるため、スワップ目的で保有し続けている場合は税金はかかりません。

海外FXの税金について詳しく知りたい方は【海外FXの税金を完全解説】いくらから発生？課税タイミングや計算方法を確認してください。

海外FXのスワップポイントの確認方法

各FX業者の公式ホームページかMT4/MT5で確認できます。難しくないのでどちらも覚えておくと便利です。

各FX業者の公式ホームページで確認

各FX業者の公式ホームページで確認できますが、掲載していない業者もあります。有名な海外FX業者のスワップポイント確認ページをまとめました。

海外FX業者	スワップポイントの確認ページ
XM	スワップ計算機、FX取引のスプレッド／取引条件
AXIORY	通貨ペア取引条件一覧
iFOREX	取引条件（オーバーナイト金利がスワップポイントを指しています）
LAND-FX	スプレッド＆スワップポイント
FXGT	FXGTスワップポイント一覧＆計算方法と付与時間
HFMarkets	FX取引条件
FBS	FBS取引条件・契約仕様
Tradeview	Forex Rollover Rates

MT4/MT5でリアルタイム確認

公式ホームページにスワップポイントの掲載がない場合は、MT4/MT5で確認できます。パソコン版・スマホアプリ版の確認方法を画像付きで解説。

パソコン版・スマホアプリ版ともにMT5のみ「スワップレート」も確認できます。また、スワップタイプが「ポイント」になっているため、実際の金額（円表記）は計算が必要です。次の項目で計算方法を解説します。

海外FXのスワップポイントの計算方法

スワップポイントの価格を円表記にする計算方法は以下です。XMなら公式ホームページのスワップ計算機を使うと簡単に計算できます。

海外FXスワップポイント運用のよくある質問

海外FXでスワップポイント狙いのリスクはありますか？

スワップポイント狙いのトレードは、スワップポイント以上に価格変動による損失が大きくなるリスクがあります。

海外FX業者ごとにスワップポイントが違うのはなぜですか？

スワップポイントは海外業者ごとに決められるため、業者ごとに異なります。スワップポイント狙いのトレードをする場合、なるべくスワップポイントが高い業者を選びましょう。

海外FXのスワップポイントで生活できますか？

スワップポイント生活は可能ですが、数百万単位の資金が必要です。また、スワップポイント以上に損失が出るリスクもあるので注意してください。

スワップポイント生活を目指すならスワップポイントが高い通貨と業者選びが重要です。高スワップで有名なトルコリラで計算した結果を参考にしてください。

海外FXのスワップポイントは両建てでも貰えますか？

両建てでもスワップポイントはもらえます。ただし、両ポジションのトータルでスワップポイントはマイナスになる場合はほとんどです。

また、海外FXでは基本的に他業者との両建ては禁止です。異業者間の両建てでスワップポイントを稼ぐのは禁止されているので注意してください。

詳しくは海外FXの両建ては禁止？ルールとメリット・デメリットをご覧ください。

海外FXでスワップポイントを両建てで稼ぐのはなぜ禁止ですか？

海外FXでは異業者、国内FXとの両建ては禁止されています。なぜなら、両建てを認めるとボーナスとゼロカットシステムを悪用され、業者が損するからです。

たとえば、海外FXでスワップフリーの業者と国内FXを組み合わせると両建てでスワップポイントが稼げますが、バレるとペナルティを受けるので辞めておきましょう。

海外の両建てについては海外FXと国内FXの両建ては禁止？両建てルールを解説をご覧ください。

海外FXでスワップフリーの業者はありますか？

海外FXでスワップフリーの業者は複数ありますが、おすすめはXMのKIWAMI極口座です。

マイナススワップが0になるので、スイングトレーダーに最適。私もマイナススワップの通貨をトレードする際に使っています。

海外FXでスワップポイントがもらえる時間はいつですか？

日本時間の朝6~7時頃にもらえます。

AXIORYの最新スワップポイント一覧はどこで見れますか？

AXIORYの最新スワップポイント一覧で確認できます。

XMの最新スワップポイント一覧はどこで見れますか？

XMの最新スワップポイント一覧で確認できます。

海外FXのスワップポイント運用まとめ

FXのスワップポイントとは通貨ペアの金利差によって得られる収益を指し、ポジションを保有しているだけで利益になります。堅実に利益を積んでいく手法ですが、スワップポイントは日々変動するため、ただ保有しているだけでは損失になるリスクもあります。

スワップポイント運用は長期保有が基本なので、小さな損失も積み上がると大きな損失になります。以下の注意点を知っているだけで無駄な損失を避けられます。

スワップポイント運用は相場分析の深い知識がなくてもチャレンジでき、FX初心者の方も始めやすい運用方法です。短期間に売買を繰り返す必要もなく、スキャルピングやスイングトレードより精神的な負担はかなり軽減できます。

コツコツ運用するイメージがありますが、スワップの高いFX業者や通貨ペアの選択、価格変動やサヤ取りをうまく利用して大きな利益も狙えるので、リスクは軽減しつつ利益を得たい方はスワップポイント運用にチャレンジしましょう。

業者選びに迷ったら「XM」がおすすめ。スワップポイントは高め、ボーナスや安全性、日本語対応など非常に使いやすく、日本人トレーダーからの人気も高いので間違いありません。

今なら口座開設ボーナスがもらえるので、ボーナスを利用して無料でスワップポイント運用をお試しできます。

参考文献

• XMTrading公式：FX取引のスプレッド/取引条件
• FXGT公式：FX取引
• AXIORY公式：通貨ペアスワップポイント一覧
• iFOREX公式：取引条件（オーバーナイト金利）
• TitanFX公式：スワップポイント
• Exness公式：外国為替取引
• BigBoss公式：BigBossのスワップについて
• HFMarkets公式：FX取引
• FBS公式：FX取引
• Tradeview公式：Forex Rollover Rates
• FusionMarkets公式：外国為替取引
• 国税庁：先物取引に係る雑所得等の課税の特例
• 国税庁：所得税の税率